在仍能打開的e速貸官網(wǎng)上，投資者們正以各種方式表示對(duì)平臺(tái)的支持，并號(hào)召投資者群體團(tuán)結(jié)，試圖改變局面。

   另外，據(jù)稱還有三十多位投資人到公安局和信訪部門提交了約800份請?jiān)笗?，聲稱e速貸網(wǎng)站標(biāo)的真實(shí)性達(dá)到99%以上。不過，從e速貸官網(wǎng)論壇的帖子來看，似乎已有部分投資者開始倒戈，報(bào)案尋求司法支援。

    實(shí)際上，據(jù)警方通報(bào)偵查查明的案情：匯融股份打著互聯(lián)網(wǎng)P2P的旗號(hào)，以自融、設(shè)立資金池、發(fā)放虛假標(biāo)的等形式非法集資，利用e速貸平臺(tái)非法吸收資金累計(jì)數(shù)億元。這家公司自成立以來，除了非法吸存和放貸，基本上沒有產(chǎn)生合法營業(yè)收入的業(yè)務(wù)，長期處于虧損狀態(tài)，主要依靠不斷吸收新投資者本金來維持運(yùn)作。

都是龐氏騙局的套路。

   而e速貸投資者資金去向，也得以初步查明。通報(bào)稱簡慧星及匯融股份的部分股東，私自發(fā)售公司股份，吸收數(shù)億元現(xiàn)金。

   這其中，部分資金被簡慧星及其家人私自占有，并以個(gè)人名義投資；部分資金被簡慧星私自拿走，去向不明；部分被挪至簡慧星親戚名下進(jìn)行放貸，目前無法回收；部分被簡慧星用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等財(cái)產(chǎn)，均歸于其個(gè)人及其妻子名下；另有部分資金被用于償還高額利息和發(fā)放股東分紅。

    目前，惠州警方已將所有涉案財(cái)產(chǎn)徹查暫扣。警方呼吁e速貸投資者配合調(diào)查取證工作，向公安報(bào)案。

6000元就可以當(dāng)股東！e速貸股東竟有81名！

     對(duì)于e速貸的非法吸存，警方偵查已相對(duì)明朗，投資者卻不買賬，其中很大一個(gè)原因，就出在“債轉(zhuǎn)股”上。

    公開資料顯示，惠州規(guī)模最大的P2P平臺(tái)e速貸，正式創(chuàng)立于2010年9月，注冊資金9250萬元人民幣，由廣東匯融投資股份公司創(chuàng)辦。根據(jù)其官網(wǎng)，目前平臺(tái)總成交額超過71億元，投資人數(shù)約為33.8萬人，預(yù)期年化收益16.8%。

    據(jù)了解，e速貸曾獲得“誠信網(wǎng)站”資質(zhì)認(rèn)證、盛譽(yù)國際AAA級(jí)信用、十佳互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)等獎(jiǎng)項(xiàng)，而且還是廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)第一屆理事長單位。目前，e速貸的官網(wǎng)依然能夠訪問、發(fā)標(biāo)和投資，但已無法提現(xiàn)。

    值得注意的是，工商信息顯示，e速貸運(yùn)營主體“廣東匯融投資股份公司”股東全部為自然人，且多達(dá)81人。其中，2013年10月至2015年5月期間，公司新增數(shù)十名自然人股東，最少出資額僅為6000元。

“債轉(zhuǎn)股”讓投資人變成股東

   小編了解到這個(gè)P2P的“債轉(zhuǎn)股”真的很可怕。本來投資人的本金是債權(quán)，在法律上是受到保護(hù)的。但是因?yàn)槠脚_(tái)經(jīng)營不好，就被忽悠去當(dāng)股東，拿不到債務(wù)是小，明知道平臺(tái)有危險(xiǎn)成為股東，平臺(tái)因?yàn)槠垓_投資人被抓了以后，還得負(fù)刑事責(zé)任，有可能要坐牢的！所以投資人千萬注意，“債轉(zhuǎn)股”千萬不能嘗試！

    e速貸背后為何會(huì)有81個(gè)股東？有業(yè)內(nèi)人士直言，部分P2P平臺(tái)在出現(xiàn)兌付困難后，沒辦法兜底，又不想淪落到跑路，便提出“債轉(zhuǎn)股”這種方式，即平臺(tái)欠投資人的錢當(dāng)做投資人對(duì)平臺(tái)或者平臺(tái)關(guān)聯(lián)公司入股。這樣一來，投資人由債權(quán)人變?yōu)楣蓶|，由拿利息變成按股分紅。

   不過，有律師指出，從長遠(yuǎn)看，這種方式解決不了平臺(tái)的實(shí)際問題，但是作為過渡性的應(yīng)急措施也不違反公司法規(guī)定。但是，如果投資人同意將債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)了，公司若倒閉后，再想以債權(quán)作為主張依據(jù)要回自己的錢是無法實(shí)現(xiàn)的。比如投資人原來投了20萬元，轉(zhuǎn)為股東之后就沒法要回這20萬了，因?yàn)橐呀?jīng)成為公司股東了，只能通過公司法中規(guī)定的清算、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等渠道去解決。

    上述律師強(qiáng)調(diào)，網(wǎng)貸平臺(tái)出現(xiàn)逾期導(dǎo)致兌付困難之后，最關(guān)鍵的還是要抓緊清收。而且，目前法律規(guī)定債轉(zhuǎn)股不能超過200人，否則將涉嫌非法集資，有限公司甚至都不能超過50名股東。
而在e速貸背后的81名自然人股東中，最受關(guān)注的無非就是董事長簡慧星。自簡慧星被捕，越來越多的關(guān)聯(lián)公司浮出水面。

簡慧星涉獵極廣，還做足浴生意

    工商信息顯示，匯融投資與紅嶺創(chuàng)投、團(tuán)貸網(wǎng)、克拉博CEO魏征有共同投資成立了深圳市添金金融信息服務(wù)股份有限公司，簡慧星任職董事。而據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融電訊報(bào)道，團(tuán)貸網(wǎng)董事長唐軍也任職該公司董事，主要運(yùn)營IFA互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟。

    此后，簡慧星還與魏征等人一起投資成立了深圳前海紅鴻?；ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，主要運(yùn)營紅鴻牛股票配資平臺(tái)，但目前網(wǎng)站已無法訪問。天眼查顯示，該公司已注銷。根據(jù)工商信息，此前該配資平臺(tái)股東還包括融金所董事長孫明達(dá)、e微貸董事長陸浪濤、京北金融董事長羅明雄等人。而上面提到的深圳市添金金融信息服務(wù)有限公司也同樣是股東之一。

   與此同時(shí)，簡慧星與匯融投資的另一股東丘小瓊，共同出資成立了博羅曼亨酒店管理有限公司。經(jīng)營范圍主要為住宿、足浴等項(xiàng)目。

    小編注意到，由簡慧星參股并擔(dān)任董事的公司還包括惠州冠宇投資有限公司、惠州市華輝信達(dá)電子有限公司等。其中，后者的經(jīng)營范圍包括模具、五金制品、塑膠制品、耳機(jī)等項(xiàng)目。

    而對(duì)于此次的e速貸事件，目前看起來大局已定了。它卻帶來了一個(gè)更嚴(yán)肅的反思：在調(diào)查下一個(gè)“e速貸”時(shí)，執(zhí)法機(jī)構(gòu)和投資者之間的溝通該如何進(jìn)行？在網(wǎng)貸這個(gè)特定的行業(yè)中，非法吸存的認(rèn)定，債轉(zhuǎn)股的處理，是否需要更審慎的判斷？

21財(cái)經(jīng)搜索