先投資一家P2P，然后P2P平臺資金鏈出問題了，平臺沒辦法還錢。投資人無法拿到本金，只好“債轉(zhuǎn)股”成為股東。然而P2P平臺繼續(xù)行騙，最后被抓，這個投資人就從“受害人”變成“嫌疑人”了。慘不慘？！
如何變成中國最慘投資人？
先投資一家P2P，然后P2P平臺資金鏈出問題了，平臺沒辦法還錢。投資人無法拿到本金，只好“債轉(zhuǎn)股”成為股東。然而P2P平臺繼續(xù)行騙，最后被抓，這個投資人就從“受害人”變成“嫌疑人”了。慘不慘？！
e速貸就是這樣的。e速貸創(chuàng)始人被抓后，被爆公司竟然有80多位股東，很多都是原來投資人！
謎一樣的e速貸：定罪P2P平臺投資人卻力挺
一邊是只用了10天定案的快節(jié)奏執(zhí)法，另一邊是投資人抱團“抗爭”，令e速貸事件撲朔成謎。
惠城公安5月31日凌晨通報稱，惠州市公安局惠城區(qū)分局經(jīng)提請惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準，于2016年5月30日，對廣東匯融投資股份公司法人代表簡某，以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。至此，e速貸事件看似已經(jīng)落定。
然而，和此前的幾次爆雷事件不同的是，警方的快速定性并沒有獲得投資人支持。在仍能打開的e速貸官網(wǎng)上，投資人正試圖集結(jié)起來，推翻e速貸目前的獲罪定論。
這背后有什么隱情？
5月20日，惠州經(jīng)偵突擊e速貸，全部高管被帶回協(xié)助調(diào)查，平臺停止運營。
5月25日，惠州市公安局發(fā)布案件通報，稱e速貸非法吸收的資金累計達數(shù)億元，法人簡某和部分股東以股權(quán)投資、發(fā)標等方式將吸收投資人的部分資金占為己有。
5月31日凌晨，惠州市公安局惠城區(qū)分局發(fā)布消息稱，經(jīng)提請惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準，5月30日廣東匯融投資股份公司法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。
從經(jīng)偵的進展時間來看，整個節(jié)奏非常迅速，從突擊到定案，只用了10天時間。按警方說法，執(zhí)法的目的是保護投資者利益，但為何投資者并不買賬呢？
綜合目前的情況來看，關(guān)鍵原因有三點。
一是e速貸并沒有爆雷。在警方公布的信息里，采取突擊的原因為群眾舉報。作為一家上線6年的老平臺，e速貸在被查之前沒有出現(xiàn)提現(xiàn)困難、兌付危機等問題。
二是警方公布的案情通報里，缺乏完整可查的證據(jù)，另外未進行銀行存管、進行違法股權(quán)融資等幾項指責(zé)，也沒有獲得投資者認同。
第三，也是最為重要的原因是，警方突然介入，使得投資者利益受損幾率更大。一個很明顯的情況是，事件發(fā)生后，平臺出現(xiàn)大量高息債券轉(zhuǎn)讓標，利率最高達到51%，但仍舊幾乎沒有新成交。這意味著，投資者擁有的債權(quán)，有更大可能“砸在手里”。
投資者抱團“抗爭”
在仍能打開的e速貸官網(wǎng)上，投資者們正以各種方式表示對平臺的支持，并號召投資者群體團結(jié)，試圖改變局面。
另外，據(jù)稱還有三十多位投資人到公安局和信訪部門提交了約800份請愿書，聲稱e速貸網(wǎng)站標的真實性達到99%以上。不過，從e速貸官網(wǎng)論壇的帖子來看，似乎已有部分投資者開始倒戈，報案尋求司法支援。
實際上，據(jù)警方通報偵查查明的案情：匯融股份打著互聯(lián)網(wǎng)P2P的旗號，以自融、設(shè)立資金池、發(fā)放虛假標的等形式非法集資，利用e速貸平臺非法吸收資金累計數(shù)億元。這家公司自成立以來，除了非法吸存和放貸，基本上沒有產(chǎn)生合法營業(yè)收入的業(yè)務(wù)，長期處于虧損狀態(tài)，主要依靠不斷吸收新投資者本金來維持運作。
都是龐氏騙局的套路。
而e速貸投資者資金去向，也得以初步查明。通報稱簡慧星及匯融股份的部分股東，私自發(fā)售公司股份，吸收數(shù)億元現(xiàn)金。
這其中，部分資金被簡慧星及其家人私自占有，并以個人名義投資；部分資金被簡慧星私自拿走，去向不明；部分被挪至簡慧星親戚名下進行放貸，目前無法回收；部分被簡慧星用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等財產(chǎn)，均歸于其個人及其妻子名下；另有部分資金被用于償還高額利息和發(fā)放股東分紅。
目前，惠州警方已將所有涉案財產(chǎn)徹查暫扣。警方呼吁e速貸投資者配合調(diào)查取證工作，向公安報案。
6000元就可以當(dāng)股東！e速貸股東竟有81名！
對于e速貸的非法吸存，警方偵查已相對明朗，投資者卻不買賬，其中很大一個原因，就出在“債轉(zhuǎn)股”上。
公開資料顯示，惠州規(guī)模最大的P2P平臺e速貸，正式創(chuàng)立于2010年9月，注冊資金9250萬元人民幣，由廣東匯融投資股份公司創(chuàng)辦。根據(jù)其官網(wǎng)，目前平臺總成交額超過71億元，投資人數(shù)約為33.8萬人，預(yù)期年化收益16.8%。
據(jù)了解，e速貸曾獲得“誠信網(wǎng)站”資質(zhì)認證、盛譽國際AAA級信用、十佳互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎等獎項，而且還是廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會第一屆理事長單位。目前，e速貸的官網(wǎng)依然能夠訪問、發(fā)標和投資，但已無法提現(xiàn)。
值得注意的是，工商信息顯示，e速貸運營主體“廣東匯融投資股份公司”股東全部為自然人，且多達81人。其中，2013年10月至2015年5月期間，公司新增數(shù)十名自然人股東，最少出資額僅為6000元。
“債轉(zhuǎn)股”讓投資人變成股東
小編了解到這個P2P的“債轉(zhuǎn)股”真的很可怕。本來投資人的本金是債權(quán)，在法律上是受到保護的。但是因為平臺經(jīng)營不好，就被忽悠去當(dāng)股東，拿不到債務(wù)是小，明知道平臺有危險成為股東，平臺因為欺騙投資人被抓了以后，還得負刑事責(zé)任，有可能要坐牢的！所以投資人千萬注意，“債轉(zhuǎn)股”千萬不能嘗試！
e速貸背后為何會有81個股東？有業(yè)內(nèi)人士直言，部分P2P平臺在出現(xiàn)兌付困難后，沒辦法兜底，又不想淪落到跑路，便提出“債轉(zhuǎn)股”這種方式，即平臺欠投資人的錢當(dāng)做投資人對平臺或者平臺關(guān)聯(lián)公司入股。這樣一來，投資人由債權(quán)人變?yōu)楣蓶|，由拿利息變成按股分紅。
不過，有律師指出，從長遠看，這種方式解決不了平臺的實際問題，但是作為過渡性的應(yīng)急措施也不違反公司法規(guī)定。但是，如果投資人同意將債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)了，公司若倒閉后，再想以債權(quán)作為主張依據(jù)要回自己的錢是無法實現(xiàn)的。比如投資人原來投了20萬元，轉(zhuǎn)為股東之后就沒法要回這20萬了，因為已經(jīng)成為公司股東了，只能通過公司法中規(guī)定的清算、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等渠道去解決。
上述律師強調(diào)，網(wǎng)貸平臺出現(xiàn)逾期導(dǎo)致兌付困難之后，最關(guān)鍵的還是要抓緊清收。而且，目前法律規(guī)定債轉(zhuǎn)股不能超過200人，否則將涉嫌非法集資，有限公司甚至都不能超過50名股東。
而在e速貸背后的81名自然人股東中，最受關(guān)注的無非就是董事長簡慧星。自簡慧星被捕，越來越多的關(guān)聯(lián)公司浮出水面。
簡慧星涉獵極廣，還做足浴生意
工商信息顯示，匯融投資與紅嶺創(chuàng)投、團貸網(wǎng)、克拉博CEO魏征有共同投資成立了深圳市添金金融信息服務(wù)股份有限公司，簡慧星任職董事。而據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融電訊報道，團貸網(wǎng)董事長唐軍也任職該公司董事，主要運營IFA互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟。
此后，簡慧星還與魏征等人一起投資成立了深圳前海紅鴻?；ヂ?lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司，主要運營紅鴻牛股票配資平臺，但目前網(wǎng)站已無法訪問。天眼查顯示，該公司已注銷。根據(jù)工商信息，此前該配資平臺股東還包括融金所董事長孫明達、e微貸董事長陸浪濤、京北金融董事長羅明雄等人。而上面提到的深圳市添金金融信息服務(wù)有限公司也同樣是股東之一。
與此同時，簡慧星與匯融投資的另一股東丘小瓊，共同出資成立了博羅曼亨酒店管理有限公司。經(jīng)營范圍主要為住宿、足浴等項目。
小編注意到，由簡慧星參股并擔(dān)任董事的公司還包括惠州冠宇投資有限公司、惠州市華輝信達電子有限公司等。其中，后者的經(jīng)營范圍包括模具、五金制品、塑膠制品、耳機等項目。
而對于此次的e速貸事件，目前看起來大局已定了。它卻帶來了一個更嚴肅的反思：在調(diào)查下一個“e速貸”時，執(zhí)法機構(gòu)和投資者之間的溝通該如何進行？在網(wǎng)貸這個特定的行業(yè)中，非法吸存的認定，債轉(zhuǎn)股的處理，是否需要更審慎的判斷？
21財經(jīng)搜索
點擊次數(shù)： [責(zé)任編輯：羅明松 林琳 賀光岳] 轉(zhuǎn)載請注明“來源：水泥商情網(wǎng)”
