在湖南郴州的一起民事案件中，原告在庭審過程里拋出的"炸彈級(jí)"證據(jù)材料，意外將一起超5億元集資理財(cái)案曝光。更為驚人的是，該證據(jù)顯示，當(dāng)?shù)卣姸喙賳T牽涉其中，大量灰色資金顯影。

　　《華夏時(shí)報(bào)》記者循線調(diào)查核實(shí)確認(rèn)，眾多官員通過本人或其親屬將數(shù)十萬、上百萬不等的資金，轉(zhuǎn)入嘉禾市原公安局民警張鐵軍的個(gè)人賬戶中，而這些資金又被轉(zhuǎn)入其他個(gè)人賬戶，以及期貨公司、投資基金賬戶。

　　多位借出款項(xiàng)的人士表示，他們?cè)啻蜗虍?dāng)?shù)卣凸矙C(jī)關(guān)投訴張鐵軍非法集資的問題，但一直未能獲得立案。亦有受害人指出，此案或隱藏有公職人員資金來源不明、受賄等犯罪行為，相關(guān)部門應(yīng)對(duì)此予以調(diào)查。

　　個(gè)人賬戶進(jìn)出資金過5億

　　2016年2月23日，湖南省郴州市中級(jí)人民法院作出宣判，駁回原告張鐵軍要求被告周某風(fēng)歸還4000多萬"超額利息"的訴訟請(qǐng)求，令這起涉及巨額資金借貸的案件暫時(shí)平息。

　　這是一起與2015年6月股災(zāi)直接相關(guān)的民事糾紛。此前通過借用巨額民間資金，在期貨、基金投資方面大展拳腳的張鐵軍，因股災(zāi)爆發(fā)而瞬間破產(chǎn)，并無法償還眾多借款人的本息。

　　根據(jù)起訴書，2010年至2015年間，周某風(fēng)共借款1700余萬元給張鐵軍，二人口頭約定月息為5%至12%，后者一直按約定支付利息，直到股災(zāi)發(fā)生。在資金鏈斷裂后，張鐵軍對(duì)周等人繼續(xù)索要本息不滿，以其總共支付利息6700余萬，遠(yuǎn)超應(yīng)付總額為由，要求周某風(fēng)退還多支付的部分，而利息按國家法定利息的四倍支付。

　　而被告周某風(fēng)則指出，原被告之間并非借貸關(guān)系，而是委托理財(cái)關(guān)系。被告委托原告代為進(jìn)行股票、期貨等投資，事后按照雙方約定以及行情、業(yè)績支付分配收益。另外，被告所支付的金額是3700余萬，而非1700余萬。

　　法院經(jīng)審理后認(rèn)為，本案的爭議焦點(diǎn)在于原被告之前的借貸關(guān)系是否成立。對(duì)此，原告負(fù)有舉證責(zé)任，但其未能提交證據(jù)證明雙方有借貸關(guān)系，亦未提供借款協(xié)議、借條、收據(jù)等憑證，法院不予認(rèn)定雙方存在借貸關(guān)系，因此對(duì)原告要求返還4800余萬元的請(qǐng)求不予支持。

　　這本是一宗并不特殊的案件。不過，在法院審理過程中，原告張鐵軍提供的個(gè)人賬戶明細(xì)記錄，卻意外爆出一樁巨額集資大案。

　　記者獲得的兩本張鐵軍個(gè)人賬戶明細(xì)，涉及時(shí)間是2009年至2015年間，該明細(xì)單共90余頁，每頁約30筆交易。據(jù)粗略估算，該賬戶明細(xì)涉及的金額高達(dá)5億元。

　　"這些錢都是張鐵軍向上百位不特定公眾借的，主要用于炒期貨，但在去年股災(zāi)中爆倉了。"周某風(fēng)說。

　　眾多官員參與放款？

　　7月27日，一位名為周某瑞的借款人向《華夏時(shí)報(bào)》記者表示，張鐵軍爆倉后，無法遵照承諾按月支付回報(bào)，引發(fā)借款人追債。但他們發(fā)現(xiàn)，張鐵軍已經(jīng)沒有能力償還。

　　據(jù)周某瑞講述，2016年臨近春節(jié)時(shí)，拿不到本金和回報(bào)的周某義等4人先后到政府、公安等部門告狀及報(bào)案，均被以"借貸"糾紛、應(yīng)到法院起訴對(duì)待。今年5月，該4人再次找到張鐵軍索要欠款，未果。

　　"我們也向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)過張鐵軍涉嫌非法集資，但一直沒被立案查處。"周某瑞說，維權(quán)非常困難，但直到后來看到張鐵軍的銀行賬戶明細(xì)，他們才找到答案：眾多公職人員牽涉其中。

　　一位對(duì)郴州市官場較為熟悉的人士向記者表示，在張鐵軍的銀行賬戶記錄中，出現(xiàn)的借款人包括郴州市、嘉禾縣多名官員、官員的親戚甚至官員的司機(jī)等，這些借款中，少則數(shù)萬、數(shù)十萬元，多則上百萬元。

　　記者根據(jù)多方核實(shí)，2013年3月19日，一筆25萬元的入賬款項(xiàng)顯示轉(zhuǎn)賬人名為"李*東"，與嘉禾縣公安局一位原副局長的名字相同。一位名為"李*"的借款人，頻繁地出現(xiàn)在該名單上，其資金進(jìn)出額達(dá)數(shù)百萬元，其中，2013年4月5日一筆記錄即高達(dá)100萬元，2013年6月10日的轉(zhuǎn)賬額為371萬元。據(jù)稱，其原為嘉禾縣紀(jì)委一位領(lǐng)導(dǎo)的司機(jī)，現(xiàn)為縣紀(jì)委干部。一位"*霞"的財(cái)政局干部，僅在2013年5月的一周時(shí)間里，即有四筆共計(jì)645萬元的資金流動(dòng)。

　　記者7月28日致電嘉禾縣公安局原副局長"李*東"，他證實(shí)曾與張鐵軍為同事，兩人早先確有金錢往來，但他否認(rèn)是放貸關(guān)系。而對(duì)于其他公務(wù)人員，記者未能獲得直接置評(píng)。

　　一位知情人士還向記者表示，在張鐵軍賬戶上頻繁出現(xiàn)的一位名為"唐郴*"的債權(quán)人，其背景尤其特殊，為海南省政府某廳級(jí)官員的丈夫。

　　據(jù)記者粗略統(tǒng)計(jì)，唐郴*在張鐵軍的建設(shè)銀行對(duì)賬單上，借款逾千萬元。而查詢工商資料顯示，唐郴*在房地產(chǎn)、石油、旅游、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域擁有十多家公司，其中至少五家公司注冊(cè)資本在1000萬元以上。

　　"借助這些官方背景認(rèn)識(shí)的資源和關(guān)系，張鐵軍才能從小做大，并能在資金鏈斷裂后仍保持自由之身。"上述知情人士說。

　　警察變身期貨炒家？

　　嘉禾縣地處湖南南部，素有"江南鑄都"的美譽(yù)。在嘉禾這片并不寬廣的土地上，矗立著500余家鑄造企業(yè)，這些企業(yè)年產(chǎn)優(yōu)質(zhì)鑄件50萬噸以上，產(chǎn)值早已超30億元，成為全國文明的鑄造之鄉(xiāng)。

　　當(dāng)?shù)厝朔Q，張鐵軍現(xiàn)在是嘉禾縣的名人。他原來是嘉禾縣公安局的民警，后來借錢搞投資發(fā)了財(cái)，成了"超級(jí)大老板"。嘉禾縣公安局一位負(fù)責(zé)人向記者證實(shí)，張目前已離職，且已辦理了相關(guān)手續(xù)。

　　多位借款者表示，張鐵軍依靠借錢炒股和期貨發(fā)跡，最初以高息在周邊朋友中借錢，后借款人群不斷擴(kuò)大。"我們只知道他在玩期貨和股票，起初做得不錯(cuò)，能及時(shí)支付承諾的回報(bào)，但具體細(xì)節(jié)并不知曉。"一位借款者說。

　　記者注意到，在張鐵軍借款資金流向上，涉及多家期貨公司和基金公司。如2009年底，其主要流向?yàn)楹辖鹦牌谪浗?jīng)紀(jì)有限公司、方正期貨有限公司，后又?jǐn)U充至德盛期貨有限公司、大有期貨有限公司、首創(chuàng)期貨有限公司等。2013年間，還有大量資金流入名為海天天基金銷售有限公司、財(cái)通基金管理有限公司的賬戶。

　　人無百人好，花無百日紅。2015年6月，中國資本市場迎來罕見的股災(zāi)，并引發(fā)期貨市場巨幅波動(dòng)，一大批投資者遭受慘重?fù)p失。也就是從那時(shí)起，張鐵軍的很多借款人再也沒能拿到回報(bào)，索要本金也未果。

　　不過，擺在這些借款人面前的難題是，資金鏈斷裂的張鐵軍已經(jīng)無力按承諾支付所謂回報(bào)，而借款人在索賠上遭遇困難。"如果是代客理財(cái)，虧損后如何索賠存在爭議。而一旦控告張鐵軍非法集資，其或被追究刑責(zé)，我們更沒有希望拿回本金了。"一位借款人說。

　　而前述被告周某風(fēng)表示，從庭審取得的證據(jù)來看，該案所涉金額數(shù)億元，且涉及借款人數(shù)眾多，交易也非常頻繁，資金呈現(xiàn)出明顯的"拆東墻補(bǔ)西墻"現(xiàn)象，涉嫌非法集資；另外，有一部分公職人員牽涉其間，且金額巨大，按照我國刑訴法的相關(guān)司法解釋，公職人員所涉金額達(dá)30萬元以上說不清財(cái)產(chǎn)來源者，即可能涉嫌構(gòu)成巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪，或隱藏有受賄等其他犯罪，有關(guān)方面應(yīng)對(duì)此予以調(diào)查。

　　在發(fā)稿前，記者致電張鐵軍，在聽明記者身份后，他以沒有時(shí)間回答為由掛斷電話。

 

華夏時(shí)報(bào)

 

　

 

 

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